KYC Release Note 08.10.19

Updates in Ihrer KYC Toolbox vom 08.10.2019

CHECK CUSTOMER

NEU Der Button für den KYC Check wurde in «CHECK RISK» umbenannt. VERIFY RISKS NEU potentielle Treffer werden neu direkt in der Toolbox angezeigt und nicht mehr in einem neuen Tab:

Die Treffer werden direkt in der Toolbox verifiziert; True Positive /richtigen Treffer (TP), False Positive /falscher Treffer (FP). Nach abgeschlossener Verifikation wird ein KYC Investigation Report erstellt und in der Toolbox zur Verfügung gestellt. Es wird kein Risikovorschlag vom System angezeigt und es muss in diesem Schritt keine Entscheidung bezüglich Risikokategorisierung vorgenommen werden. Das Risiko für die einzelne Kategorie ergibt sich aus der Bewertung TP oder FP. Das Risiko wird bei «Assess Contract» eingestuft. Der Report hat sich im Layout ein wenig geändert.

RE-CHECK INKL. WHITELISTING

NEU steht die Re-Check Option inklusive Whitelisting zur Verfügung. Sofern Ihre Kundendaten mittels Document Store in der Toolbox abgespeichert werden, wird die Verifikation und Risikoeinschätzung der jeweiligen Entität langzeitig gespeichert. Somit wird bei einem erneuten KYC Check, welcher entweder manuell und einzeln pro Entität via Upload eines CSV-Files oder erneute Übermittlung der Kundendaten via API durchgeführt werden kann, lediglich die Änderungen vermerkt. Die betroffenen Entitäten werden mit dem Status «to be verified» markiert und in der Customer-Übersicht angezeigt. Um diese Verifikationen effizient zu bearbeiten ist eine neue Filter-Funktion verfügbar (siehe u.a. COSTUMER LIST).

CONTRACT

NEU kann der Zustand eines Vertrags von «To be processed» manuell auf «To be assessed» und zurück geändert werden. Folgende Vertragszustände sind möglich:

• «To be processed» Dieser Status wird angezeigt, sofern bei einer Entität noch verschiedene Schritte wie z.B. KYC Check, Verifikation, Video Identifikation etc. durchgeführt werden muss.
• «To be assessed» Wird der Status auf to be assessed geändert steht die Vertragsgruppe bereit für die Risikobeurteilung.
• «Assessed» In diesem Zustand wurde die Risikokategorisierung abgeschlossen

Der Zustand «Assessed» kann nur über den neuen Button «Assess Contract» erreicht werden. Mit diesem Button wird die Risikokategorisierung vorgenommen.

CUSTOMER LIST

NEU kann in der «Customer-Übersicht» der Suchfilter auf- und zugeklappt werden. Der neue Filter «To be verified» zeigt Ihnen an, dass bei den jeweiligen Kunden noch eine Verifikation von potentiellen Treffer ausstehend ist.

Ebenfalls in dieser Übersicht wird neu das Risiko pro Entität angezeigt. Es werden zwei Spalten ersichtlich sein. In der ersten ist das Risiko des Simplified KYC Checks (via Check Risk) und in der zweiten Spalte das Verifikationsrisiko (via Assessed Customer) aufgeführt. Die Risiken werden wie folgt angezeigt:

• (C) Kein oder geringes Risiko
• (B) Hinweise auf ein erhöhtes Risiko
• (A) Hinweise auf ein hohes Risiko

Sofern der KYC Check sowie die Verifikation noch nicht abgeschlossen wurde sehen Sie ein «?». 

CONTRACT LIST

NEU kann in der «Contract-Übersicht» der Suchfilter auf- und zugeklappt werden. Zudem ist eine neue Filter Funktion verfügbar. Hierbei werden diese Entitäten aufgeführt, welche bei einer erneuten Überprüfung eine Änderung seitens der Treffer erfahren haben und somit eine erneute Risikokategorisierung vorgenommen werden sollte.

Ebenfalls in dieser Übersicht wird das Risiko neu bezugnehmend auf die gesamte Vertragsbeziehung angezeigt. Nach finaler Risikoeinschätzung (Assess Customer) wird das eingestufte Risiko bzw. die Entscheidung angezeigt (niedriges, mittleres, hohes, sehr hohes Risiko oder abgelehnt). Wurde diese Einstufung nicht abgeschlossen sehen Sie ein «?».