Die Bedeutung von KYC
KYC steht für „Know Your Customer“ oder „Know Your Client“ und ist besonders für den Finanzsektor ein wichtiges Instrument, um die Identität den Status in Hinsicht auf Compliance (Sanktionslisten, PEP-Status, CRIME-, Black- oder Watchlists) ihrer Kunden zu überprüfen. KYC ist ein Teil der vereinfachten Sorgfaltsprüfung (Simplified Due Diligence, kurz SDD) von Finanzintermediären im Rahmen eines Compliance Prozesses. Betrieben wird es mit dem Ziel, Wirtschaftskriminalität oder Geldwäsche zu verhindern.
Für Banken in der Schweiz sind KYC-Checks vor Beginn einer Vertragsbeziehung ein Mittel, um die regulatorischen Auflagen der FINMA zu erfüllen. Dabei wird geprüft, ob Geschäftspartner basierend auf verdächtigen Transaktionen oder Treffern auf einer Risikoliste (zum Beispiel Sanktionslisten oder PEP-Listen) vertrauenswürdig sind.